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如果牛市要来,什么行业值得投资?

2019-09-02来源:养生大世界
如果牛市要来,什么行业值得投资?

最近A股涨的有点猛,不少人又开始蠢蠢欲动。

但你真说要买吧,该买什么呢?

在我刚开始接触股票的时候,看着全市场3000多只股票,根本不知道该买什么,上市公司的数量实在是太多了。

后来一路上误打误撞,看了不少攻略,也研究了不少别人的分析方法。最后发现,最适合咱们普通投资者的,还是要先挑一个值得投资的好行业。

不同的行业有不同的特性,只要把握住了它们的特性,投资的时候才能事半功倍。

一、证监会的行业分类,用来指导投资不太容易

说到行业分类,实际上证监会提供了一套官方的标准。

然而,几乎没人会去用证监会的那一套标准。

为什么没人用?你看下面这张图就明白了。

如果牛市要来,什么行业值得投资?

数据来源:上海证券交易所

证监会的标准又多又乱,像“租赁和商务服务业”这种,光看名字,根本看不明白。

而且不同行业里公司数量差距很大,像“制造业”有800多家公司,而“居民服务、修理和其他服务业”里1家公司都没有。

证监会的分类标准,根本不适合用来投资。

二、看清行业本质

证监会的标准又多又不清晰,对实际的投资很难起到帮助作用。

那我们该怎么办呢?

这里和大家分享一下我的行业分类思路:那就是根据不同的经济周期,寻找不同行业的投资机会。

有句俗话说,股市是经济的晴雨表。了解经济周期,对我们判断股市有重要意义。

那什么是经济周期呢?

经济周期是经济运行中周期性出现的繁荣与衰退的一种现象。

一个完整的经济周期,由繁荣、衰退、萧条、复苏四个阶段组成。不同的阶段中,适合投资的行业是不一样的。

按照这个思路,我把市场上的公司,大致分为4大类:大金融、大消费、大周期以及TMT。

如果牛市要来,什么行业值得投资?

在不同的经济周期,我们投资的行业也是不同的,下面就来仔细讲讲。

1、大金融

大金融这个词,听上去就是浓浓的政策味。事实上也的确是如此,它和宏观政策和经济环境息息相关。

银行什么时候最赚钱?那当然是经济好的时候啊。

经济好,大家都有钱,甚至都还想着借钱去买房、去消费。这时候银行的各种业务都可以赚得盆满钵满。

经济差,银行都不敢往外贷款,生怕借钱的企业破产,这钱就成了坏账。

券商的逻辑更简单,牛市大家都炒股,券商才有钱赚。而牛市和经济景气通常也是分不开的。

我身边有不少券商的朋友,18年人人自危。经济不好、行情不好,券商根本赚不到钱,降薪的降薪,裁员的裁员,根本不是大家想象中的纸醉金迷。

保险也是一样的,只有大家手头都宽裕了,才会考虑去给自己买些保险,在经济不景气的时候很难有什么大作为。

那么地产公司呢?宏观政策越是宽松,就会有越多的资金流入房地产公司,地产公司越是有钱赚。

对于大金融来说,它对于经济的景气变化程度是最敏感的,当经济出现复苏迹象时,大金融往往就会最先开始活跃。

2、大消费

大消费里面的行业比较多,可以分为必选消费品和可选消费品两类。

(1)必需消费品

啥是必需消费品?油盐酱醋茶。

不管经济怎么样,你都得买的那些刚需,就是必需消费品。最典型的就比如食品饮料中的调味品。你别看它不起眼,调味品可以说是必需消费品中的最强王者。

经济不景气的时候,想买的车可能不买了,想买的家电可能也被节约了。

但是不管经济再怎么差,你总不能做菜不放盐、不用酱油吧?

所以必需消费品的防守能力很强。

不仅防守强,必需消费品的进攻能力也不容小嘘。原因就在于它的单价低,不起眼。

有多少人可以说出自己常吃的酱油多少钱一瓶?自己常吃的盐、醋、榨菜多少钱一包?

对于消费者们来说,必需消费品是价格不敏感型产品。

A股中有家专门做榨菜的公司,涪陵榨菜。你知道在18年A股全面大跌的背景下,它的走势是什么样的么?

如果牛市要来,什么行业值得投资?

数据来源:同花顺

从年初的16元,一路上涨到30多元,一度涨了100%,即使下半年下跌了,18年总体也涨了30%,远远超越市场平均。

我们假设一包榨菜的成本是2元,对外卖4元。如果它涨价到5块,对消费者来说,根本无所谓,不会去换一个牌子。

而对企业来说,原先净利润只有2元/包,涨价后就是3元/包。净利润直接上涨了50%。

所以大消费中的必需消费品,攻守兼备,即使在熊市中,业绩相对也会更加的稳健。

(2)可选消费品

可选消费品的种类就更多了,家电、汽车、服装等都在这一范畴。

这类商品通常有两个特点,单价高、不急着买。只有有钱的时候会去大量消费,没钱的时候可能就少买点,甚至是不买了。

就好比我有个朋友,原来计划的好好的去年打算买车,结果18年整体经济不好,他的买车计划拖到现在也没有实现。

所以可选消费品的投资逻辑也很清晰,当经济从复苏转向繁荣时去投资。经济越是繁荣,人们的消费欲望越是高,这种可选消费品公司的盈利能力越是强。

3、大周期

大周期,这词听着有些抽象,不像前两个那么好理解。咱们仔细看看其中的子行业,能源、钢铁、化工……基本上都和工业、建设有关。

它们最大的特点就在于,当经济高速增长时,市场对这些行业的产品需求也高涨,相关公司的业绩改善会非常明显,其股票就会受到投资者的追捧;而当经济低迷时,这些行业会由于供给过剩而导致业绩一落千丈。

所以大周期行业中的这些公司,它们和经济周期、产品本身的供需周期的关联性极强。当经济完全进入景气期后,才会有比较好的效益;而当经济不景气时,股价往往会一落千丈。

4、TMT

“TMT”其实就是科技、媒体和通信等3个行业英文单词的首拼缩写(Technology,Media,Telecom)。里面绝大部分都是高科技公司。

它是这四大类行业中投资难度最高的。这个大类很复杂,想要研究透一家公司,要同时研究它的产品、商业模式、上下游、发展趋势等诸多问题。

这类公司的专业度很高,咱们普通人一般很难看懂公司究竟是干啥的。而且这种科技公司技术更新换代很快,时不时的就会爆出些意外,不确定性很高。

而且这类公司有个特点,股价波动比较大:牛市股价往往会暴涨,熊市则会暴跌。所以基本只适合在经济繁荣的时候去参与,并且对于咱们普通人来说,参与的难度还是比较高的。

这四个行业我总结了一张图,大家可以根据当前的经济周期,选择适合的投资机会。

如果牛市要来,什么行业值得投资?

好啦,聊了这么多,相信你对A股行业应该有了个初步的认识。以后投资前一定要先想想,你想投资的,究竟是不是一个合适的行业。

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